非小号app什么是DeFi？发展前景如何？DeFi币值得投资吗？

　　大家为什么喜欢DeFi，背后的驱动力是什么？什么是DeFi？它的未来怎么样？现在还可以投资DeFi币？对于这些疑问，我们将在本文揭晓！

　　DeFi全称是Decentralized Finance，翻译为去中心化金融，指的是通过智能合约来运作的新一代金融系统，它消除了传统金融的第三方比如银 行、券 商，让用户直接对用户（也称“点对点”）进行各类金融活动，包括交易、借贷、保险等。因此，可以看出DeFi并不是某个项目，而是一个板块，包含众多分支。

　　DeFi的诞生可以追溯到比特币，因为从广义来看，比特币（Bitcoin）的转账支付也是一种去中心化金融活动，但是人们普遍认为DeFi真正开始于以太坊网络（Ethereum）智能合约功能的出现。

　　2017年底，人们开始在以太坊网络上搭建去中心化应用程序（DApps），包括金融类DApps，意味着DeFi诞生；2020年，DeFi生态系统进一步扩大；2021年，出现爆发式增长，涌现出大量项目。

　　为什么会出现DeFi？这个问题可以追溯到“为什么出现比特币”。 2008年，中本聪创建比特币，主要是不满于全球央行（中心化机构）滥伐法币引发通货膨胀的问题，想通过去中心化货币系统解决该问题。

　　与此类似，DeFi是想解决CeFi（Centralized Finance，译为中心化金融）中存在的行业痛点，比如不作为、暗箱操纵、欺诈、门槛限制、泄露隐私等，让全球用户无门槛享受各类金融服务，同时降低欺诈行为、业务成本，提高安全与隐私等。

　　上述所知，DeFi的出现是为了解决CeFi的弊端。那么，想必DeFi有自己的独特之处，与CeFi是不一样的。接下来，我们详细看看两者存在什么差別。

　　DeFi是一个比较大的区块链应用板块，可细分交易、借贷、衍生品、保险、预言机等，其中DeFi每个子板块都有许多不同的项目，而这些项目基本都有对应的代币，具体如下。

　　DeFi的交易板块主要是去中心化交易所（Decentralized Exchange，简称DEX），允许用户点对点交易各类虚拟货币，而且可以自己控制资产，不受Binance、Coinbase这样的中央机构控制。根据CMC显示，目前约有380个DEX平台，比较知名的项目有Uniswap（UNI）、PancakeSwap（CAKE）、Curve（CRV），以及针对DEX聚合器1inch.exchange（1inch）等。 (DEX聚合器，指的是把多个DEX平台汇聚在一起，帮助用户快速、低费率成交。）

　　DeFi中的衍生品是基于加密货币提供买卖权利的金融合约。本质上，DeFi中的衍生品也是一个交易平台，提供的是合成资产、期货、期权等衍生品交易，而DEX针对的是现货交易。衍生品中比较流行的是Synthetix（SNX），dYdX（DYDX）、GMX（GMX），前者主要是提供合成资产，后面两个主要是针对永续合约。

　　类似传统金融的借贷，DeFi世界也有借贷（去中心化借贷），只不过不涉及金融机构，而是通过智能合约匹配借方与贷方，借方直接支付利息给贷方。 DeFi中的借贷有抵押借贷、信用借贷两类，而专注借贷业务的项目主要有Maker（MKR）、Compound（COMP）、Aave（AAVE）以及针对借贷的聚合器year.finance（YFI）等。

　　DeFi上的保险与现实生活中的保险类似，当你因黑客攻击、技术等问题导致资产损失后，可通过理赔来减少损失，前提是已经买了对应的保险。保险类项目有inSure（SURE）、NexusnMutual（wNXM）。

　　DeFi中最容易被忽略的就是预言机，但它是维持DeFi正常运作必不可少的重要部分。通过预言机，DeFi才能获得链下数据或外部数据，尤其需要预言机提供价格数据（俗称“喂价”），否则会出现明显价格差（DEX）、无法交易（合成资产）等问题。主打预言机的项目主要是ChainLink（LINK）、BandProtocol（BAND）、NESTProtocol（NEST）。

　　根据CMC统计显示，DeFi加密货币大约有600个，市值440亿美元，整个加密货币市场（1万亿美元）占比4.4%；24小时交易量25亿美元，占整个市场（380亿美元）6.6%。整个加密货币市场氛为186个分支，DeFi作为其中一个分类，可以看出在市值与交易量远远高于平均值。

　　除了横向看DeFi在整个加密货币行业的位置，还可以纵向看看DeFi自身的发展，其中总锁定价值（Total Value Locked，简称TVL）是衡量DeFi整体价值最常用的评估指标。

　　通过TVL走势图可看出，DeFi在2018年都不到1万美元，2019至2020年持续增长，2021初达到18亿美元并且开始加速增长，2022年TVL达到1800亿美元的峰值，仅仅一年时间涨幅10000%，爆发力非常强，这也是大家把2021称为DeFi元年的重要原因。

　　当前，受加密熊市周期的影响，整个DeFi板块出现回撤，并保持在300-500亿美元波动。然而，DeFi的未来会怎么样呢？对此，持比较乐观的看法，因为DeFi目前是区块链最有前景的应用之一，因为区块链与金融能够无缝连接，不存在重大的技术难题，而金融又是最有钱的领域。

　　与其他板块相对比，DeFi最鲜明的特征就是有实际性应用，通过提供金融产品或服务获得收入，而这些收入会直接（空投）或间接（销毁）分配给代币持有者，意味着DeFi币是有价值支撑。另外，熊市对金融服务的需求会降低，但是牛市会增加，意味着DeFi项目会有更多收入，有助于代币的价格上涨，而这些都是许多人未来看好并投资DeFi的原因。

　　简单地说，使用平台/产品比如交易、添加流动性、出租、借币等，一般都会获得对应的代币奖励。比如，在Compound平台借或贷款可以获得COMP、在Uniswap添加流动性可以获得UNI、在DYDX平台交易可以获得DYDX。参与这些活动，一般都需要懂得使用钱包交互，而且需要理解平台规则，专业要求稍微高一点。

　　如果只是想单纯地赚钱，可以选择交易这些代币的差价合约。比如，你看好Uniswap的未来发展，可以使用Mitrade平台做多UNI差价合约，这样会更加便捷，不需要使用钱包，也不用为了添加流动性降低资产使用率。当然，你也可以选择Binance玩现货。

　　DeFi主要是依靠智能合约来实现，而智能合约有可能被开发人员动了手脚或者五一写错代码，也可能被黑客攻击。一旦出现这些问题，资产就可能被盗或者永久锁在链上。

　　在DeFi的世界里有很多骗 局，因为它们很容易上手。诈 骗者通过DeFi诈 骗，比如创建流动性池子，或者设置高回报吸引人，然后通过各种手段比如吸干LP池子，偷取用户的资产。

　　DeFi一般都会用到钱包，如果用户忘记了钱包的私钥或助记词，一般是无法恢复，这样会导致钱包里面的所有资产丢失。不像CeFi，忘记之后可以请求修改密码。

　　加密货币往往具有高波动性。如果币价下跌，可能会面临清算或者稀释风险，这些主要在借贷、DEX方面比较明显。当然，价格下跌，自然会引起资产贬值。

　　相比单纯的中心化交易，DeFi操作门槛较高，操作不当也会发生亏损。比如购买虚假的同名代币、链接授权不知名的应用产品/平台。

　　从板块来说，去中心化交易所（DEX）是DeFi中市值比较大，而且需求更强，因此可有作为首选。另外，最好选择龙头币，爆发力更强，而DEX的龙头是Uniswap（UNI）。

　　绝大多数钱包都支持DeFi产品的使用，比较主流的钱包主要是MetaMask、HyperPay。

　　获得项目激励，取决于参与人数、奖励总量、个人贡献、参与时间等多个因素，因此难以进行横向对比，无法做出明确的判断。但是，有一点可以明确的是，贡献越大，获得奖励会越多，因此可以通过提高贡献值来获取更多激励。

　　以下是一些具有未开发潜力的 DeFi 协议，包括收益、空投等机会，无论是 EVM、非 EVM 还是 Cosmos，涉及广泛的 DeFi 领域，如衍生品、收益、去中心化交易所 (Dex) 等,这些项…

　　DeFi是去中心化金融的缩写，透过DeFi，你可以做银行支援的大部分事情，它不仅交易速度更快，无需手续费，且不需要第三方和其他复杂的手续,对于新手来说，究竟DeFi是什么？…

　　可升级合约为协议开发提供了强大的工具，但它们要求用户信任人类系统，而不是仅仅依赖不可变的代码,在可升级性和安全性之间取得适当的平衡仍然是一个核心挑战,用户必须保持…

　　DeFi指的是建立在内存块链技术的金融服务，内存块链的去中心化特性，使得DeFi能对任何人开放使用，也不需要政府认证的身份证名,更具体地说，透过DeFi可以让交易买卖双方、…

　　这篇文章主要介绍了什么是 Defi？中心化金融Cefi 与 去中心化金融Defi 有什么区别,需要的朋友可以参考下…

　　DeFi投资需要多少资金？门槛高吗？DeFi投资所需的资金量可以因项目和策略而异，没有固定的最低金额,然而，项目的最低投资额度、个人的投资目标和风险承受能力、流动性挖矿…

　　DeFi去中心化保险协议Athena Ins是什么？Athena Ins是一个新的去中心化保险协议，Athena的目标是允许用户为自己的资金购买保险，那么，原生代币ATEN币是什么？下文将为大家…

　　DeFi世界时常发生黑客 攻击事件，导致投资者提心吊胆,因此能减轻DeFi风险的保险解决方案，就持续受到讨论，本文就为读者快速介绍下这个新兴赛道,需要的朋友可以参考下…

　　DeFi即去中心化金融，是基于区块链技术的一种金融系统，旨在创建无需中介机构的金融服务，而区块链是一种去中心化的分布式账本技术(DLT)，用于记录交易和数据,那么，DeFi和…

　　与传统金融相比，DeFi有很多优势，包括更有利可图的被动收益场景,但是你有没有看到任何广为人知的DeFi应用程序向Web2用户推广他们的收益产品？当使用DeFi就像使用经典银行…

　　DeFi协议Spark暂停了推出移动应用程序的计划，理由是其专注于DeFi原生加密货币的核心竞争力以及竞争激烈的市场。该协议将转而专注于“流动性基础设施和交易”，例如最近对PayPal的PYUSD进行的10亿美元投资，目标是机构用例。据悉，该协议将重点放在“流动性基础设施以及类似我们近期利用自有资产负债表向PYUSD和PayPal投资10亿美元的交易”上，这表明其关注点在于机构用户场景，而非创建更适合散户的解决方案。当被问及移动应用是被取消还是只是延期时，PhoenixLabs首席执行官SamMacPherson表示“目前暂停开发。情况可能会发生变化，但关键在于市场；你必须看到机会，而现在对我们来说还没有机会。”

　　Vitalik发布以太坊隐私框架 Kohaku 比特币大户与机构双线个等待上市的加密公司有哪些？一文盘点